财富配资精准风控显成效，警银携手筑防线！兴业银行上海分行成功防范多起电信诈骗案件

前不久，有客户预约在兴业银行上海分行一网点提取15万元现金。工作人员在办理过程中发现该笔交易与客户日常交易习惯明显不符，立即启动风险核查机制，并迅速上报相关情况。经核实，该账户涉及电信诈骗风险。因预警及时、处置果断，资金最终被成功阻断，未流入诈骗链条。

这一案例充分体现了银行在涉诈资金拦截中的关键作用。面对日益复杂的诈骗形势，兴业银行上海分行持续强化风险防控和客户保护机制，通过加强柜面风险识别、优化科技风控手段，并深化警银协作，连续成功拦截多笔涉诈资金交易，切实守好客户的“钱袋子”。

在另一起事件中，客户张女士在他人陪同下至该行龙柏支行办理转账业务，拟向对方账户转账10万元，声称是“借款救人”，并当场出示借条。柜面工作人员敏锐发现异常后，在征得客户同意后联系其家属进一步核实。经沟通，其女儿表示对借款完全不知情，且借款人说辞自相矛盾。工作人员耐心分析风险、反复劝导，最终帮助客户认清骗局，成功避免10万元损失。事后，张女士专程致信感谢银行员工的尽责守护。

老年人群体成了电信诈骗的高风险对象，为此兴业银行上海分行也把老年客户作为反诈工作的重点服务人群。2月25日，市西支行发现两名80多岁的老人因点击诈骗短信链接，下载了涉诈软件并绑定银行卡，被诈骗分子试图远程操控进行转账。由于银行系统及时识别风险并果断拦截，交易被成功阻断。客户经理第一时间联系客户核实情况，并同步上报公安机关。警方迅速上门处置，确认该案为一起典型电信诈骗，最终客户账户内资金安然无恙。

同日，大零号湾支行也协助警方成功化解一起冒充“医保局”的诈骗案。一名八旬老人被诱导下载屏幕共享软件，准备向诈骗分子转账。支行员工在业务办理过程中发现异常后立即上前劝阻，并同步联系辖区民警到场处置。在警银双方共同努力下，老人最终卸载风险软件，成功避免了信息泄露和资金损失。

依托科技赋能、一线识别和警银协同的多重机制，该行在阻断涉诈资金流转的同时，也有效守护了客户财产安全。兴业银行上海分行再次提醒广大市民：凡涉及“医保异常”“远程操作”“借款救急”等信息，务必保持警惕，切勿轻信陌生人指示进行转账或下载不明软件。如遇可疑情况，请第一时间联系银行或公安机关，共同筑牢反诈防线，守护好自身的财产安全。

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